反洗钱风险提示 农业发展银行淄博分行同步推进合规

作者：赵灵迪）

2021年，内控合规部坚持把“规范建设推进年”和“内控合规管理建设年”活动作为全年工作的主要抓手、主引擎和主旋律，结合实际工作中，多措并举进一步强化“合规”。以“监管为先、风控为先、综合主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，构建合规文化建设长效机制，推动农行治理体系和治理能力现代化。

一、强化执行，服务大局，开创内控合规管理新局面

（一）深植合规文化和扎实的思想基础

加强风险合规文化理念宣传贯彻，全面推进外部法规内化和制度建设，开展“标准建设提升杯”知识竞赛、“一把手谈案防”等活动，做到本行全体员工充分理解合规文化的重要性。重视，养成合规习惯，形成合规文化建设长效机制，努力实现“合规文化内化于心、固化于制度、外化于行”的目标，使全力打造“遵守农发行”三年行动计划，奠定了坚实的思想基础，

(二）完善内控机制，推进体制改革

垂直打通垂直管理链条，推动委员履职，召开“三位一体”委员履职提升会，全面梳理委员职责及相关要求，提升履职能力。本行横向强化风险防控壁垒，编制下发《关于进一步加强二级分行营业部风险合规专员管理工作的通知》反洗钱风险提示，引导风险合规专员切实履行职责，增强能力“一道防线”自发抵御风险，重大违规风险事件零发生。

(三）聚焦监督检查，纠正管理漏洞

强化内部检查整改作用，按照综合检查有关要求，组织全辖区交叉检查，全力配合省分局检查，综合运用书面材料审核、咨询业务系统、逐行、逐客、逐行现场操作验证。对链接进行全面而详细的检查。积极协调配合外部检查，带头配合银保监会现场检查，充分发挥“探”功能，及时发现问题线索，积极抓好整改问责。

二、尽职尽责，守在大门，依法维权取得新成效

（一）实施多项措施，提升审评质量和效率

进一步规范法律事项审查要求，规范流程，严格审查，及时反馈。提供法律咨询服务，推广使用总公司标准合同，有效防范法律风险。适应日新月异的法律环境和业务需求，及时总结法律审查过程中经常遇到的问题，在有针对性的组织下发相关提醒，提高工作质量。充分利用外部法律顾问资源反洗钱风险提示，对审查中发现的个别问题和疑难问题积极寻求法律指导，掌握最新法律法规，增强规避法律风险的能力。

(二） 广泛宣传教育，增强法治意识

组织法治讲座，邀请专业律师解读民法典诸多热点及其对金融机构和员工的影响，营造了尊重法律、学习法律、遵纪守法的浓厚氛围。提高全行干部员工的法律意识。，为全行高质量发展保驾护航。

三、审慎稳健，风险防控，反洗钱管理再上新台阶

(一）规范操作流程，加强交易调查

规范客户身份识别流程，独立编制市分行《反洗钱工作手册》，统一操作标准，严格遵循可疑交易监测规范，加强对可疑交易的识别和判断。组织对全辖区客户身份信息进行核查，确保客户信息的完整性。开展公私交易调查，从客户背景、资金交易、行为特征等方面进行综合分析，收集交易信息，排查交易异常。

（二）继续组织宣传，强化反洗钱意识

积极推进反洗钱宣传工作的规范化和规范化，坚持反洗钱宣传常态化、长效化，组织辖区内人员向社会公众和从业人员开展反洗钱宣传工作结合“普及金融知识”反洗钱意识和监管审批等宣传活动。